{"id":1806,"date":"2019-10-29T11:33:02","date_gmt":"2019-10-29T09:33:02","guid":{"rendered":"http:\/\/lomake.ayy.fi\/hallinto\/?page_id=1806"},"modified":"2022-12-13T17:46:05","modified_gmt":"2022-12-13T15:46:05","slug":"henkilotietokysely","status":"publish","type":"page","link":"https:\/\/lomake.ayy.fi\/hallinto\/henkilotietokysely\/","title":{"rendered":"Henkil\u00f6tietokysely \/ KYC-inquiry"},"content":{"rendered":"

**Scroll down for English!**<\/p>\n

Finanssialan toimijat  vaativat asiakkaitaan tunnistautumaan eli AYY:n t\u00e4ytyy tehd\u00e4 PEP- ja CRS-kyselyt vuosittain vaihtuville hallituslaisille. Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen est\u00e4v\u00e4 lains\u00e4\u00e4d\u00e4nt\u00f6 edellytt\u00e4\u00e4 esimerkiksi finanssialan toimijoita tunnistamaan asiakkaat ja k\u00e4yt\u00e4nn\u00f6ss\u00e4 t\u00e4m\u00e4 tarkoittaa henkil\u00f6tietojen ja PEP-statuksen ker\u00e4\u00e4mist\u00e4. Varainhoidon puolesta taas esimerkiksi L\u00e4hitapiola tarvitsee hallituslaisten verotustiedot (CRS-kysely). Tilitiedot kysyt\u00e4\u00e4n palkkionmaksua varten.<\/p>\n

Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkil\u00f6n m\u00e4\u00e4ritelm\u00e4
\n<\/strong>
\nPoliittisesti vaikutusvaltaiset henkil\u00f6t ovat tahoja, joille on uskottu huomattavaa
\njulkista valtaa. Lain mukaan poliittisesti vaikutusvaltaisella henkil\u00f6ll\u00e4 tarkoitetaan
\nluonnollista henkil\u00f6\u00e4, joka toimii tai on toiminut julkisessa teht\u00e4v\u00e4ss\u00e4:<\/p>\n

a) valtionp\u00e4\u00e4miehen\u00e4, hallituksen p\u00e4\u00e4miehen\u00e4, ministerin\u00e4, vara- tai
\napulaisministerin\u00e4;
\nb) parlamentin j\u00e4senen\u00e4;
\nc) poliittisten puolueiden johtoelinten j\u00e4senen\u00e4;
\nd) ylimpien tuomioistuinten, perustuslakituomioistuimen tai muun vastaavan
\noikeuselimen j\u00e4senen\u00e4, jonka p\u00e4\u00e4t\u00f6ksiin ei voida poikkeustapauksia lukuun
\nottamatta hakea muutosta;
\ne) tilintarkastustuomioistuimen ja valtiontalouden tarkastusvirastoa vastaavan
\nvaltion varainhoitoa tarkastavan ylimm\u00e4n p\u00e4\u00e4tt\u00e4v\u00e4n elimen j\u00e4senen\u00e4;
\nf) keskuspankin johtokunnan j\u00e4senen\u00e4;
\ng) suurl\u00e4hettil\u00e4\u00e4n\u00e4 tai asiainhoitajana;
\nh) puolustusvoimissa v\u00e4hint\u00e4\u00e4n kenraalikuntaan kuuluvana upseerina;
\ni) valtion kokonaan omistaman yrityksen hallinto-, johto- ja valvontaelimen
\nj\u00e4senen\u00e4; tai
\nj) kansainv\u00e4listen yhteis\u00f6jen johtajana, varajohtajana ja hallituksen j\u00e4senen\u00e4.<\/p>\n

Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkil\u00f6n perheenj\u00e4senell\u00e4 tarkoitetaan t\u00e4m\u00e4n:
\n<\/strong>
\na) aviopuolisoa tai muuta aviopuolisoon rinnastuvaa kumppania;
\nb) lapsia ja heid\u00e4n aviopuolisojaan tai edell\u00e4 tarkoitettua kumppania; ja
\nc) vanhempia.<\/p>\n

Poliittisesti vaikutusvaltaisen henkil\u00f6n yhti\u00f6kumppaneilla tarkoitetaan:
\n<\/strong>
\na) kaikkia luonnollisia henkil\u00f6it\u00e4, joiden tiedet\u00e4\u00e4n olevan yhteis\u00f6jen tai
\nelinkeinonharjoittajien tai oikeudellisten j\u00e4rjestelyjen todellisia yhteisomistajia
\nja edunsaajia tai joilla tiedet\u00e4\u00e4n olevan mik\u00e4 tahansa muu l\u00e4heinen
\nliikesuhde poliittisesti vaikutusvaltaisen henkil\u00f6n tai t\u00e4m\u00e4n perheenj\u00e4senen
\nkanssa; ja
\nb) kaikkia luonnollisia henkil\u00f6it\u00e4, jotka ovat sellaisten yhteis\u00f6jen tai
\nelinkeinonharjoittajien tai oikeudellisten j\u00e4rjestelyjen todellisia yksinomistajia
\nja edunsaajia, joista tiedet\u00e4\u00e4n, ett\u00e4 ne on tosiasiassa perustettu poliittisesti
\nvaikutusvaltaisen henkil\u00f6n tai t\u00e4m\u00e4n perheenj\u00e4senen eduksi.<\/p>\n

Poliittisesti vaikutusvaltaiseksi henkil\u00f6ksi ei Suomessa kuitenkaan katsota suomalaista poliitikkoa, joka toimii Suomessa.<\/p>\n

****<\/p>\n

AYY is a customer of PWC which is a financial institution that has a legal obligation to identify and know its customers (KYC-inquiry). As PWC’s customer we have to gather your personal information and determine whether someone in the board is a politically exposed person or the family member or close business partner of such a person. These obligations are based on legislation intended to, among other things, prevent money laundering, the funding of terrorism and financial crimes. In terms of asset management, L\u00e4hitapiola, for example, needs the board members’ tax information (CRS survey).<\/p>\n

Politically exposed person<\/strong>
\nA politically exposed person is considered to be Finland\u2019s or another state\u2019s:
\n\u2022 head of state
\n\u2022 ministers
\n\u2022 members of parliament
\n\u2022 members of a political party\u2019s governing body
\n\u2022 members of the highest courts, constitutional court or other similar legal body
\n\u2022 members of the highest decision-making body in charge of controlling public finances that corresponds to the court of auditors and national audit office
\n\u2022 members of a central bank\u2019s executive board
\n\u2022 ambassadors and representatives
\n\u2022 officers who are at least military generals
\n\u2022 members of administrative, executive and supervisory bodies of a company wholly owned by the state
\n\u2022 members of the boards of and heads of international
\nentities.<\/p>\n

A person is politically exposed if he\/she is in or has
\nheld a significant public position within one year.
\nSuch a person\u2019s inner circle (e.g. spouse, children,<\/strong>
\nparents, business partners) are also considered<\/strong>
\npolitically exposed.<\/strong><\/p>\n\n

<\/div>\n
\n

Hallituksen henkil\u00f6tietokysely<\/h3>\n <\/div>
\n
\n\t\t\t\t\t